Seit dem College bin ich ein großer Immobilienfan, aber ich habe nur in Immobilien investiert. Ich habe immer erst seit einigen Jahren einen Wohnplatz gekauft und dann vermietet. Auf diese Weise, egal was auf dem Markt passiert, bin ich abgesichert, weil ich die Immobilie genossen habe. Außerdem muss ich zunächst nur 20% ablegen.
Als mein Hauptmieter mir kürzlich ihre 30-tägige Kündigung gab, sah ich es als ein Zeichen, so viele Investitionsalternativen wie möglich zu erkunden. Rund 40% meines Vermögens sind in illiquiden Sachwerten gebunden. Ich möchte diese Zahl für meine ideale Asset-Allokation auf etwa 30% reduzieren.
Immobilien Crowdsource Investing
Idealerweise würde ich einen Teil meines Erlöses in einer teuren San Francisco-Liegenschaft in höher rentierliche Immobilien im Mittleren Westen oder Süden investieren, ohne den physischen Vermögenswert verwalten zu müssen.
Der effizienteste Weg, den Immobilienanteil meines Nettovermögens umzutauschen, ist der Kauf von Anteilen an einem Real Estate Investment Trust (REIT) oder der Online-Kauf von Immobilien über eine Crowdsourcing-Plattform für Immobilien. Fundrise hat Optionen für Anleger, zwei REITs, Growth oder Income zu kaufen und über ihre Plattform in einzelne Immobilien zu investieren.
Werfen wir zunächst einen Blick auf die historische Performance, die keinen Hinweis auf die zukünftige Performance gibt.
Real Estate Versus Equities Performance
Die folgende Grafik vergleicht die Wertentwicklung zwischen Immobilien und dem S & P 500. Ich bin überrascht, dass die Anlageklasse FTSE NAREIT ALL REITS eine derart starke Outperformance aufweist. Aber ich denke, dass es Sinn macht, denn nachdem die NASDAQ-Blase im März 2000 geplatzt war, begannen die Immobilien zu steigen, teilweise weil die Fed die Zinssätze aggressiv senkte, und zum Teil, weil Aktieninvestoren auf harte Anlagen schauten, um ihr Geld zu parken.
Ich bin im Lager, dass die Zinsen länger bleiben werden. Australien ist jetzt Japan, Dänemark und Schweden mit negativen Realzinsen beigetreten. Ich bin auch auf der Suche nach Rendite als Rentner. Daher halte ich Immobilien weiterhin für eine attraktive langfristige Anlageklasse.
Die annualisierte durchschnittliche Nettodurchschnittsrendite von 13% für 2015 ist repräsentativ für die aggregierten historischen Betriebsergebnisse von 2015 für 43 Einzelanlagen, die gemäß Reg D angeboten werden. Ihr eREIT-Modell bietet allen Anlegern Zugang zu einem diversifizierten Pool von qualitativ hochwertigen Gewerbeimmobilien. In ihrem ersten vollständigen Betriebsquartal erzielte das Income eREIT rund 9,7%.
Sie haben überall in den USA in kommerzielle Immobilienprojekte investiert. Bisher waren sie in den Märkten New York, Los Angeles, DC, Seattle, Atlanta und Phoenix am aktivsten. Ich bin froh, weil ich in Gegenden außerhalb von San Francisco investieren möchte.
Immobilieninvestition Sweet Spot
Historisch gesehen gibt es Daten, die zeigen, dass Investoren mit rund 20%, die Immobilien zugeordnet wurden, diejenigen übertroffen haben, die nur Aktien und Anleihen besitzen. Das 20-prozentige Immobilienmodell wurde durch die 25-jährige Yale-Stiftung bekannt, die jahrzehntelang die traditionellen Allokationen um 22,6% jährlich übertraf, indem sie mindestens 20% ihres Portfolios in Immobilien investierte.
In der Vergangenheit erfordern jedoch die besten privaten Immobilienangebote ein Minimum von 100.000 US-Dollar oder mehr, was sie unzugänglich macht, es sei denn, Sie sind sehr wohlhabend. Die einzige andere Möglichkeit besteht darin, Zwischenhändler zu beauftragen, die hohe Gebühren erheben, was sich negativ auf die Rendite auswirkt. Hier kommen Fundrise und ihre Technologie ins Spiel, da ihr Investitionsminimum für einige Deals nur 1.000 Dollar betragen kann.
Unten ist eine Tabelle, die die unterschiedlich großen Immobilienmärkte beleuchtet. Sie und ich können keine Trophäen wie das Empire State Building kaufen, weil diese Immobilien einfach zu groß und teuer sind. Sie und ich können Fixeroberteile kaufen, um etwas Schweiß zu verdienen. Ich habe das 2014 gemacht und arbeite noch heute langsam an meinem Haus.
Aber Fixierer können riskant und stressig sein, wenn Sie nicht wissen, was Sie tun. Es scheint also so, als wäre der Midsize-Markt der "Sweet Spot" für Investitionen angesichts weniger Wettbewerb, eines ineffizienteren Marktes und potenziell höheren risikobereinigten Renditen. Dies ist, wo die Immobilien-Crowdsourcing-Industrie derzeit tätig ist.
Ein einfacheres Leben
Einer der größten Vorteile des Besitzes von Aktien gegenüber Immobilien ist, dass keine laufenden Instandhaltungskosten anfallen. Irgendetwas bricht immer in einem meiner Häuser zusammen, wie in der anderen Woche ein Küchenarmatur.
Ein weiterer Vorteil des Besitzes von REITs und Aktien ist, dass es keine laufenden Grundsteuern gibt. Obwohl die Grundsteuer in Kalifornien nur 1,2% des geschätzten Wertes beträgt, ist es nicht abscheulich zu wissen, dass Sie in 83 Jahren 100% des Wertes Ihrer Immobilie allein durch Steuern bezahlt haben?
Aber der größte Vorteil, kein physisches Mieteigentum zu besitzen, ist, nie mit Menschen zu tun zu haben. Den meisten Mietern geht es gut, wenn Sie sie gründlich überprüft haben.Aber manchmal, egal wie nett sie auf dem Papier und im Interview sein können, können Konflikte entstehen.
Wenn ich in Immobilien investieren und eine Rendite von 7,2% pro Jahr erzielen kann, ganz zu schweigen von einer Rendite von 13%, verdopple ich meine Investition nach 10 Jahren. Der Hauptnachteil bei der Investition in REITs und Immobilien-Crowdsourcing-Plattformen ist, dass ich nicht 5: 1 wie ich kann mit einer Hypothek auf eine physische Eigenschaft Hebelwirkung. Aber manchmal, wenn du dich nicht aktivierst, kannst du deine Haut retten.
Diversifizieren Sie Ihre Investitionen
Jeder sollte versuchen, seinen Hauptwohnsitz zu besitzen, um eine neutrale Inflation zu erhalten. Danach sollten Sie über ein Unternehmen wie Fundrise in Aktien, Anleihen und Immobilien-Crowdsourcing investieren.
Ab dem 12. Juni 2017 führte Fundrise das erste Low-Cost-Private-Market-Investment-Portfolio ein. Sie können zwischen drei verschiedenen Zielportfolios wählen und Fundrise Ihr Geld entsprechend anlegen. Wenn Sie bei Fundrise investieren, wird Ihr Geld automatisch über ihre firmeneigenen eREITs und eFunds diversifiziert, dh Anlageprodukte, die speziell darauf ausgerichtet sind, kostengünstig und steuerlich effizient zu sein.
Über den Autor: Sam begann sein eigenes Geld zu investieren, seit er 1995 ein Online-Brokerage-Konto online eröffnete. Sam liebte es, so viel zu investieren, dass er beschloss, eine Karriere zu machen, indem er die nächsten 13 Jahre nach dem College bei Goldman Sachs und der Credit Suisse Group arbeitete. Während dieser Zeit erhielt Sam seinen MBA von der UC Berkeley mit einem Schwerpunkt auf Finanzen und Immobilien. Er wurde auch Series 7 und Series 63 registriert. Im Jahr 2012 konnte Sam im Alter von 34 Jahren in den Ruhestand gehen, was größtenteils auf seine Investitionen zurückzuführen ist, die heute jährlich rund 170.000 $ an passivem Einkommen generieren. Er verbringt Zeit mit Tennis spielen, mit der Familie abhängen, berät führende Fintech-Unternehmen und schreibt online, um anderen zu helfen, finanzielle Freiheit zu erlangen.
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Eine Anlage in die Stammaktien eines der eREITs ist mit erheblichen Risiken verbunden. Jeder Anleger sollte die Risikofaktoren von eREIT zusätzlich zu den anderen Informationen, die in jedem eREIT-Rundschreiben enthalten sind, sorgfältig prüfen, bevor er Aktien kauft. Die in jedem Prospekt beschriebenen Risiken und Unsicherheiten sind nicht die einzigen, mit denen jedes einzelne eREIT konfrontiert ist, sondern stellen die Risiken und Unwägbarkeiten dar, die nach Ansicht von eREIT für sein Geschäft, seine Betriebsergebnisse, seine Aussichten und seine finanzielle Situation am wichtigsten sind. Einige Aussagen in jedem eREIT Offering Circular und auf dieser Website, einschließlich Aussagen in jeder eREIT Risikofaktoren-Mitteilung, sind zukunftsgerichtete Aussagen. Bitte beachten Sie den Abschnitt "Angaben zu zukunftsgerichteten Informationen", die in jedem eREIT-Rundschreiben enthalten sind, das auf jeder einzelnen eREIT-Angebotsseite sowie auf der EDGAR-Website der US-Börsenaufsicht verfügbar ist.
Die dargestellten Informationen stellen die historischen Betriebsergebnisse des Sponsors (Rise Companies Corp.) der verschiedenen eREITs dar, die für eine Anlage auf der Fundrise-Website zur Verfügung stehen, sowie die Erfahrung der von Rise Companies Corp. gesponserten Immobilienprogramme Die eREITs-Stammaktien sollten nicht davon ausgehen, dass sie Renditen erzielen werden, die mit denen der Investoren in den früheren verbundenen Immobilienprogrammen des Sponsors vergleichbar sind, und Anleger werden dadurch keine Eigentumsanteile an den Unternehmen erwerben, für die die vorstehenden Informationen gelten bezieht sich. Eine ausführlichere Beschreibung der bisherigen Performance des Sponsors finden Sie im Abschnitt "Zusammenfassung der bisherigen Performance" in den einzelnen eREIT-Rundschreiben, auf den Links zu den einzelnen Angebotsangeboten der einzelnen eREIT-Produkte sowie auf der EDGAR-Website der US-Börsenaufsichtsbehörde.
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