F. Wenn ich Geld habe, um meine überfälligen Schulden zu begleichen, sollte ich die gesamten geschuldeten Beträge bezahlen oder verhandeln, um sie für weniger zu begleichen? A. Mit einem beträchtlichen Betrag an Bargeld, mit dem Sie eine alte Schuld begleichen können, sind Sie in einer sehr guten Position, um eine Einigung zu erzielen. Viele Gläubiger würden lieber einen Teil Ihrer Schulden jetzt in bar akzeptieren, als zu warten und möglicherweise in Zukunft nichts mehr zu erhalten. Es gibt jedoch 3 Nachteile, die Sie berücksichtigen sollten, bevor Sie ein Vergleichsgeschäft abschließen: 1. Sie schulden Steuern auf jeden Betrag von vergebenen Schulden. Wenn ein Gläubiger Ihre Schuld ganz oder teilweise storniert, müssen Sie dies dem IRS melden. Sie erhalten das Formular 1099-C und müssen den Betrag auf Ihrer Steuererklärung angeben. Sie können jedoch Schulden an Ihrem Hauptwohnsitz, die von 2007 bis 2012 vergeben wurde, ausschließen. Lesen Sie oder lesen Sie, was Sie über Schulden und Steuern wissen müssen. 2. Eine Schuld zu begleichen, nimmt es nicht aus Ihrer Kredit-Bericht. Schulden mit Zahlungsverzug bleiben in Ihrem Kreditbericht für 7 Jahre ab dem Datum Ihrer ursprünglichen Zahlungseinstellung, unabhängig davon, ob Sie sie begleichen oder nicht. 3. Beglichene Schulden verletzt Ihren Kredit. Eine festgesetzte Schuld wird in Ihrer Kreditauskunft als solche gekennzeichnet, anstatt als "vollständig bezahlt" angezeigt zu werden. Das schadet Ihrem Kredit-Score mehr, als wenn Sie es vollständig bezahlt hätten. Darüber hinaus kann eine festgesetzte Schuld einem potentiellen Gläubiger Anlass geben, an Ihrer zukünftigen Kreditwürdigkeit zu zweifeln. Um Top-Strategien zu lernen, um Ihre Kreditwürdigkeit schnell zu verbessern, laden Sie das kostenlose Credit Score Survival Kit herunter! Dieses Multimedia-Geschenk ist für eine begrenzte Zeit verfügbar.
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